Avrupa Birliği (AB), üye ülkelerdeki küçük bireysel yatırımcıların finansal piyasalara erişimini artırmak istiyor.
AB Komisyonu, sermaye piyasaları birliği kapsamında üye ülkelerdeki bireysel yatırımcıları korumaya ve güçlendirmeye yönelik yeni kurallar içeren bir yönetmelik paketini açıkladı.
Buna göre, bireysel yatırımcıların ihtiyaç ve tercihleri doğrultusunda yatırım kararları almaları ve korunmaları sağlanacaktır. Böylece bireysel yatırımcıların piyasalara olan güveni ve yatırım tutarları artacaktır.
Bireysel yatırımcılara yatırım ürün ve hizmetleri hakkında bilgi verme yöntemleri geliştirilecektir.
Yatırım bildirim kuralları, dijital çağ ve artan sürdürülebilirlik tercihleri doğrultusunda güncellenecektir.
Yatırım maliyetlerine ilişkin standart bir sunum ve terminoloji kullanılması zorunlu olacaktır. Finansal ürün maliyetlerinin şeffaflığı ve karşılaştırılabilirliği artırılacaktır. Böylece yatırım ürünleri, bireysel yatırımcılara paralarının gerçek değerini sağlayacaktır.
Tüm bireysel müşterilerin portföylerinin yatırım performansını yılda en az bir kez açık ve anlaşılır bir şekilde görebilmesi sağlanacaktır.
Yatırım ürünlerinde olası çıkar çatışmalarının önüne geçilecektir.
Finansal tavsiyenin bireysel yatırımcıların çıkarlarıyla uyumlu hale getirilmesi gerekecektir.
Bireysel yatırımcılar yanıltıcı pazarlama taktiklerinden korunacaktır.
Pazarlama iletişiminden tamamen finansal aracılar sorumlu olacaktır.
Üye devletler, vatandaşların finansal okuryazarlığını destekleyebilecek ulusal önlemleri uygulamaya teşvik edilecektir.
Bireysel yatırımcıların ürün ve hizmetlere erişimi artırılacak, idari işlemler azaltılacaktır.
AB ülkelerindeki denetim kurumları arasındaki işbirliği güçlendirilecektir. Yatırımlarla ilgili olarak dolandırıcılık, aldatma, dolandırıcılık ve yasa dışı işlemlerle daha iyi mücadele edilecektir.
AB Komisyonu tarafından önerilen kuralların yürürlüğe girmesi için Avrupa Parlamentosu (AP) ve üye ülkelerin onayı gerekiyor.
AB ülkelerinde sermaye piyasalarına bireysel katılım düzeyi, diğer gelişmiş ülkelere kıyasla düşük kalmaktadır.
Avrupa’da bireysel müşteriler finansal işlemleri için kurumsal yatırımcılardan yüzde 40 daha fazla ödeme yapıyor. Yeni düzenleme ile bunun değişeceği öngörülmektedir.
